Как инвестировать в биткоин непрофессиональному инвестору (новичку)

Рад приветстовать вас дорогие читатели на страницах моего блога. Заметка будет очень полезна начинающим инвесторам и тем, кто просто хочет вложить часть денег в биткоин.

Хочу отмтетить - я не являюсь фанатом криптовалюты и не призываю инвестировать в биткоин или заниматься трейдингом. Рисков на этом рынке предостаточно и данная заметка подрузамевает, что человек, который читает заметку, в курсе всех рисков и возможностей этого рынка.

В данной заметке я выделяю основные моменты при инвестировании в биткоин и несколько способов как это сделать с меньшими рисками.

Единственный барьер для простого человека при покупке биткоина - его цена. На момент написания заметки она составляет 5100-5400 USD за 1 BTC. В 2013-2015 году биткоин стоил 300-500 долларов и можно было легко купить 10-20 монет. На тот момент около 10 монет и было моим стартовым капиталом, который по сути составлял отложенные деньги на отдых. В остальном я не вижу никаких препятствий для инвестирования в биткоин. Появилось много обменников и бирж, кошельков. Развивается внебиржевой рынок OTC для крупных инвесторов.

Однако есть возможности инвестировать в более дешёвые криптовалюты из топ 20 или в схожую технологию с биткоином - лайткоин. Он имеет практически линейную зависимость от биткоина и повторяет его график.

Но риски при инвестировании в другие монеты существенно возрастают. Криптовалютный рынок и без того рынок с высокиким рисками. Но выбор конечно же за вами. Консервативный портфель на криптовалютном рынке должен состоять на 80% из биткоина и 20% это доля других монет. При этом, разумеется, я не говорю о количестве долларов в этом портфеле на закупку активов в случае снижения их стоимости.

Ещё один казалось бы простой момент, который убережёт вас от неприятностей, это простое правило инвестирования. Не инвестировать последние деньги, не инвестировать заёмный капитал. И инвестировать ровно столько, сколько можете себе позволить, чтобы в случае длительной просадки рынка не забирать капитал с убытком.

Не раз сталкивался с такой проблемой, объяснял это правило своим клиентам и ученикам, но всё равно некоторые из них совершали данную ошибку.

Крайне сложно по началу определить правильную точку входа в рынок для новичка. Здесь может повезти, как мне в 2013-2014 году, когда рынок снижался и потом болтался долгое время во флете. На тот момент это было лучшей точкой входа в биткоин в диапазоне 150-500 долларов. А может и не повезти как людям, которые заходили в фазе пузыря по 15-20 тыс. долларов. Поэтому в самом начале конечно стоит вопрос компетенции в вопросе аналитике цены актива и понимании рынка. Начинающий криптоинвестор понятия не имеет о техническом анализе и других способах анализировать графики цены.

Могу лишь посоветовать изучать разлинчые методы и теории анализа самомостоятельно или в самом начале обратится за помощью к профессионалам. Это поможет вам не потерять свой капитал и в самом начале не допустить серьёзную ошибку.

Прежде чем привести примеры простейших стратегий инвестирования, отмечу несколько простейших моментов как проанализировать цену начинающему инвестору без каких-либо навыков.

Разумеется смотреть будем график, сервисов полно, могу порекомендовать tradingview.

Открыв график btc/usd необходимо в первую очередь настроить таймфрейм. Инвестору нет смысла смотреть короткие таймфреймы. Вам необходимо смотреть в первую очередь месячный таймфрейм, чтобы определить глобальный тренд на рынке. Далее следуюет перевести график на недельки о определить среднесрочное движение цены. Оптимально набирать позиции на снижении или в боковом движении (флет, когда цена не растёт и не падает). Обычно после длительного падения цена переходит в боковик и происходит разворот тренда и начинается рост.

Пример:

Такая схема - длительный нисходящий тренд после большого цикла роста, далее боковик и начало нового восходящего цикла происходит на всех рынках. На криптовалюте такие циклы происходят быстрее. Но в целом рынок ещё молод и достаточно трудно говорить о его будущем, анализируя только прошлое.

Важный момент, который я бы хотел повторить. Инвестиции это не трейдинг. Нужно ставить реальные сроки и не обращать внимания на локальные движения рынка. Как минимум следует ориентироваться на период 3-5 лет.

Стратегии инвестирования в биткоин

Любая грамотная стратегия инвестирования в первую очередь подрузамевает некоторый план. В этот план обязательно должны входить следующие пункты:

  1. Сроки инвестирования
  2. Сумма профита, при которой вы точно готовы зафиксировать прибыль и забрать свои деньги досрочно
  3. В случае если актив будет дешеветь, заранее определить ценовые уровни, на которых вы готовы покупать
  4. На сколько частей будет разделяться сумма инвестиций и доля денежных средств, а так же размер покупок актива в случае наступления пункта 3
  5. Конечная цель инвестирования

Инвестирование в биткоин при текущем раскладе цены

Это всего лишь пример и не является финансовым советом.

Как минимум необходимо разделить сумму инвестиций на 5-7 частей. На текущий момент я бы не рискнул на месте начинающего инвестора иметь в портфеле больше 20% от выделенной суммы в биткоине. Остальные средства я бы распределил на возможный обвал цен по следующим уровням:

Данный сценарий ялвяется самым негативным и далеко не факт, что так будет. Никто точно не знает будущего. Однако вкладывая свои средства, нужно учитывать альтернативные сценарии. В случае подтверждения восходящего тренда, всегда можно докупить.

Общие рекомендации при инвестировании в биткоин

  • Делим сумму инвестиции на 3-5-7 частей. Никогда не покупайте сразу на всю сумму.
  • Определяем тренд (его наличие), определяем максимумы и минимумы цены за последние 3-5 лет. Смотрим где цена находится сейчас относительно максимумов и минимумов. На данный момент от исторического максимума цена просела на 80%. Это одна из неплохих точек входа с учётом долгосрочных инвестиций. Всяко лучше чем покупать на хаях и на пике пузыря.
  • Определяем точки входа
  • В соответствии с точками входа распределяем средства на покупку биткоина.

Вопрос с выбором площадок раскрыт здесь.

При долгосрочном хранении биткоина не хранить большие средства на биржах. Выводите на собственные кошельки. Это полный контроль вашего капитала. Очень важный момент. У бирж бывают неприятности, в виде взломов, проблем с законом и так далее. Пока ваша криптовалюта на бирже, к сожалению фактически она вам не принадлежит. Когда ваши средства находятся на ваших кошельках, холодного хранения или обычных, вы полностью их контролируете. При трейдинге конечно уже другая история.

Также существуют и другие более простые стратегии. К примеру раз в 3 месяца вы покупаете биткоин на свои сбережения. Или делаете это каждый месяц на протяжение года. Разумеется желательно это делать в фазе снижения или боковика, поскольку рынок цикличен и таким образом при новом витке роста ваши инвестиции принесут прибыль.

Для более продвинутых рекомендую изучить логистическую кривую, которая поможет понять где сейчас рынок.

При инвестировании так же стоит обратить внимание на информационный шум вокруг криптовалюты. Есть по всем каналам и СМИ обсуждают криптовалюты и биткоин, а цена ставит новые рекорды, - это сигнал к фиксации прибыли, но никак не к покупкам. В вашем случае придётся воздержаться от покупок.

Если информационный фон спокоен и про криптовалюту очень мало говорят, мало запросов в ПС и гугл трендах, тогда это может быть неплохой точкой входа.

Вывод

Инвестирование в биткоин - инвестиции с высокими рисками. Соблюдайте рекомендации данной заметки. Быстро заработать на этом рынке в данный момент не получится. Данная заметка носит рекомендательный характер и возможно вам вообще не следует инвестировать в криптовалюту, если вы не готовы к высоким рискам. Навыки прогнозирования помогают лучше определить точки входа, но всё равно никто не может знать будущего. Если заметка была интересной и полезной, давайте обсудим ваше мнение насчёт будущего криптовалют и инвестирования в них.

Помните, рынок криптовалют является рынком с самыми высокими рисками на данный момент.

Желаю всем удачных трейдов и инвестиций. До новых встреч!

Понравилась статья? Поделись!

Нет комментариев

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Сообщение

Яндекс Метрика